新闻摘要:

财经网讯 6月24日,中国互联网金融协会(下称"中互金协会")发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控框架指引手册》(下称《框架手册》)。


cp533彩票中国互金协会介绍,此举为组织互联网金融从业机构(以下简称从业机构)落实中国人民银行反洗钱局印发的《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)等规定,协助从业机构加强反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控机制建设。


据了解,《框架手册》严格遵循了人民银行确定的风险为本反洗钱方法和相关工作要求,归纳总结了境内外从业机构反洗钱最佳实践,并结合互联网金融及反洗钱工作的最新发展,提供了一个可为广大从业机构开展反洗钱风险管理体系和内控机制建设借鉴参考的框架性文件。





编者观察:


中国互联网金融协会的会员包括了银行、证券、保险、基金、期货、信托、资产管理、消费金融、征信服务以及互联网支付、投资、理财、借贷等机构等各类型的互联网金融从业公司,说明目前对于涉及互联网金融的各细分行业,反洗钱与反恐怖主义融资都存在迫切和实际的管理需求,而该框架将有望上升为互联网金融反洗钱工作的行业规则。


据中互金协会称,该框架是为落实中国人民银行反洗钱局印发的《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号),协助从业机构加强反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控机制建设。据了解此版《框架手册》严格遵守人民银行确定"风险为本"的反洗钱工作要求,要求根据所识别风险的高低配置不同的反洗钱风控措施。为实现这一目标,互联网金融机构需要交易前对于客户风险进行有效识别和划分,并加强事中对于疑似洗钱行为的识别。


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